תעודת סל היא למעשה כלי בתוך סל הכלים הרחב של שוק ההון. מדובר על אפשרות להשקעה שבשורה התחתונה מרכזת נכסים דומים תחת אותה מטריה ומאפשרת למשקיע לקבל חשיפה גבוהה יותר, תוך הקטנת הסיכון.
תעודות סל מתאימות לאנשים שמתעניינים באפיקים ספציפיים, כך למשל מי שרוצה להשקיע במטבע חוץ, אבל לא רוצה להצמד לדולר בלבד יוכל לרכוש תעודות סל מט"ח ולהנות מחשיפה למטבעות חוץ שונים.
תעודות סל הוא שם לסוגים רבים ושונים של תעודות, ביניהן ניתן למצוא תעודות סל מנייתיות, תעודות סל אג"חיות, תעודות סל מט"חיות וכיוצא בזה.
אופן ניהול ההשקעות באמצעות תעודות הסל הוא בדרך כלל קבוע וידוע מראש ולמשקיע אין אפשרות לשנות את צורת הניהול, בשונה מכלים אחרים להשקעה. את הבחירה בתעודת סל כזו או אחרת מבצעים על בסיס סוג תעודת הסל ועל בסיס ביצועי העבר שלה. כמובן שהעבר אינו בהכרח מעיד על העתיד, אבל כן אפשר להעזר בו בכדי לבנות הערכות.
בכדי לבחור את תעודת הסל המתאימה ביותר כדאי להיוועץ עם איש מקצוע שיוכל למסור את כל המידע הרלוונטי ולסייע בתהליך קבלת ההחלטות שעלול להיות לא פשוט.
תיק ההשקעות יכול להיות מורכב מכלים שונים- אגרות חוב, מטבעות חוץ, ניירות ערך שונים והרשימה עוד ארוכה.
יחד עם זאת, מי שירצה להשקיע את הכסף שלו בכלים סגורים, בדומה לתעודת סל, אך לא בתעודת הסל יוכל לבחור בקרנות נאמנות, קרנות גידור ופתרונות נוספים.
מנהל השקעות יוכל להציג בפניכם את כל מסלולי ההשקעות השונים, להסביר את המשמעויות של כל אחד מהם ולבנות את התיק המתאים לצרכים והשאיפות שלכם. בהמשך הדרך ניהול הכסף נמצא תחת פיקודו הישיר של מנהל ההשקעות.
לפני שנכנסים לעולם הזה חשוב להבין את המשמעויות. השקעות הן ריצות למרחקים ארוכים. למי שרוצה לראות רווח מיידי קיימות אלטרנטיבות טובות יותר, אבל ככל שזה נוגע להשקעה חשוב להתאזר בסבלנות ולהמנע מאימפולסיביות כמו מאש.
תעודות סל מתאימות לאנשים שמתעניינים באפיקים ספציפיים, כך למשל מי שרוצה להשקיע במטבע חוץ, אבל לא רוצה להצמד לדולר בלבד יוכל לרכוש תעודות סל מט"ח ולהנות מחשיפה למטבעות חוץ שונים.
תעודות סל הוא שם לסוגים רבים ושונים של תעודות, ביניהן ניתן למצוא תעודות סל מנייתיות, תעודות סל אג"חיות, תעודות סל מט"חיות וכיוצא בזה.
אופן ניהול ההשקעות באמצעות תעודות הסל הוא בדרך כלל קבוע וידוע מראש ולמשקיע אין אפשרות לשנות את צורת הניהול, בשונה מכלים אחרים להשקעה. את הבחירה בתעודת סל כזו או אחרת מבצעים על בסיס סוג תעודת הסל ועל בסיס ביצועי העבר שלה. כמובן שהעבר אינו בהכרח מעיד על העתיד, אבל כן אפשר להעזר בו בכדי לבנות הערכות.
בכדי לבחור את תעודת הסל המתאימה ביותר כדאי להיוועץ עם איש מקצוע שיוכל למסור את כל המידע הרלוונטי ולסייע בתהליך קבלת ההחלטות שעלול להיות לא פשוט.
כלים אלטרנטיביים למשקיע
לצד תעודות הסל המשקיע יכול להנות מאפשרויות נוספות להשקעה. הדרך המקובלת ביותר היא באמצעות ניהול תיק השקעות מפוזר שמנוהל על ידי מנהל השקעות מקצועי. תיק ההשקעות נקבע על בסיס הפרופיל הפרטי של המשקיע ושום דבר אינו קבוע בו. המשקיע יכול להחליט בכל רגע נתון על שינוי הרכב התיק, שינוי גובה ההשקעה וכל דבר אחר שרלוונטי.תיק ההשקעות יכול להיות מורכב מכלים שונים- אגרות חוב, מטבעות חוץ, ניירות ערך שונים והרשימה עוד ארוכה.
יחד עם זאת, מי שירצה להשקיע את הכסף שלו בכלים סגורים, בדומה לתעודת סל, אך לא בתעודת הסל יוכל לבחור בקרנות נאמנות, קרנות גידור ופתרונות נוספים.
תנו למקצוענים לעשות את העבודה
לכל תחום יש את אנשי המקצוע שלו. אם אתם לא מתעסקים עם כסף במסגרת המקצוע שלכם, תנו למומחה לעשות זאת בשבילכם. הכסף שלנו הוא חשוב, עמלנו רבות עבורו והתאמצנו מאד לחסוך אותו, לא היינו רוצים לאבד אותו ככה סתם. הפקדת הכסף בידיים מקצועיות מעניקה רמה גבוהה מאד של בטחון ומצמצמת את הסיכון באופן משמעותי על הכסף.מנהל השקעות יוכל להציג בפניכם את כל מסלולי ההשקעות השונים, להסביר את המשמעויות של כל אחד מהם ולבנות את התיק המתאים לצרכים והשאיפות שלכם. בהמשך הדרך ניהול הכסף נמצא תחת פיקודו הישיר של מנהל ההשקעות.
לפני שנכנסים לעולם הזה חשוב להבין את המשמעויות. השקעות הן ריצות למרחקים ארוכים. למי שרוצה לראות רווח מיידי קיימות אלטרנטיבות טובות יותר, אבל ככל שזה נוגע להשקעה חשוב להתאזר בסבלנות ולהמנע מאימפולסיביות כמו מאש.
